Att uppfylla kundkännedom, även känt som Know Your Customer (KYC), är avgörande för att du ska kunna driva din verksamhet obehindrat och för att vi ska kunna effektivt motarbeta finansieringen av organiserad brottslighet. Nedan har vi samlat all information du som handlare behöver om vår kundkännedomsprocess och varför vi utför den.
Varje år kostar den ekonomiska brottsligheten samhället över 100 miljarder kronor. För att effektivt kunna motarbeta kriminellas finansiering och penningtvätt har vi på Swedbank Pay en noggrann process inom kundkännedom som innebär att vi kommer behöva ställa frågor om dig och din verksamhet. Detta för att se till att alla pengar som färdas genom våra system inte når kriminella organisationer.
Vad är kundkännedom?
När du blir kund hos oss kommer vi inhämta en rad olika uppgifter från dig och dessa uppgifter kallar vi kundkännedom. Vi är enligt penningtvättslagen skyldiga att ha god kunskap om våra kunder och får inte inleda affärsrelationer innan vi uppnått kraven på god kundkännedom.
Genom att löpande inhämta information om dig som kund, kan vi förstå och förutsäga på vilket sätt våra produkter och tjänster kan komma att användas. Detta i sin tur hjälper oss att upptäcka avvikelser som kan vara ett led i penningtvätt och terrorfinansiering. Detaljgraden och typen av information som krävs kan variera beroende på den specifika verksamheten som bedrivs, samt vilken bransch och tjänst det gäller. Därför kan fler uppgifter behöva hämtas in för vissa kunder. Det är viktigt att du ger oss tillräckligt detaljerade svar för att uppfylla lagkraven.
Vad händer om du inte svarar på kundkännedomsfrågorna?
Om vi inte får inte den information vi behöver för att kunna hantera risken för att vi blir utnyttjade för penningtvätt och terrorfinansiering, eller om vi inte har möjlighet att bedöma dina aktiviteter och transaktioner, är vi är skyldiga enligt lag att avbryta dina tjänster och avsluta affärsrelationen med dig. I ett större perspektiv hjälper den även oss att upprätthålla en säker och pålitlig handelsmiljö för våra kunder och minskar risken för bedrägerier.
Hur efterfrågar vi på Swedbank Pay dessa uppgifter?
Vi hör av oss till dig via e-post från kyc@swedbankpay.com där vi informerar om vad du behöver göra. Det är viktigt att du agerar på detta meddelande inom den tidsram som är angivet i mailet för att din tjänst ska fortsätta fungera. Det gäller även kompletterande frågor som vi kan komma att ställa när vi mottar din kundkännedom.
Du kan fylla i formuläret digitalt här eller via e-post till kyc@swedbankpay.com om du önskar ett formulär i PDF-format som du sedan skickar tillbaka till samma e-postadress.
Tillsammans hjälps vi åt att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Klicka här för att läsa mer om hur vi arbetar med kundkännedom.
